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信用卡立案标准是多家银行吗?

来源:法律快车 作者:小编

  信用卡诈骗罪的立案标准是信用卡恶意透支五万元以上,符合信用卡恶意透支数额较大的情形,才可以信用卡诈骗罪进行立案追责。那么,信用卡立案标准是多家银行吗?关于这个问题法律快车编辑为您详细解答。

  一、多家信用卡可以构成诈骗罪吗?

  

 

  假如持有多家银行的信用卡30万以上,虽然每张信用卡都不超过5万元,还是有可能构成信用卡诈骗罪的。

  二、因恶意透支构成的信用卡诈骗罪的立案金额的计算方式

  恶意透支的数额,是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额,应当认定为归还实际透支的本金

  从常理来说,如果欠一家银行的信用卡金融不到不五元的恶意透支标准,这家银行是不会提起刑事立案报案的,因为他们知道不到五万元的立案标准,公安机关不会受理立案。

  但是,银行作为信用卡发放机构,是可以查询持卡的征信情况的,查了征信后一看持卡人的欠款失信记录,基本可以判断出基本构成恶意透支的总金融,一累加合计如果已经符合刑事立案标准,就可以联合其他银行一起报案。

  不要认为不存在这种可能,就像民间诈骗,受害人批量报案合并受理一样的道理。在这里每家银行都是受害人,完全有联合的可能性。

  三、恶意透支信用卡诈骗的认定最重要的非法占有

  要将恶意透支信用卡认定为信用卡诈骗罪,最关键的是要证明持卡人有非法占有的目的。那么如何认定非法占有呢?

  是否以非法占有为目的,应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。

  所以,由此来看在具体认定信用卡诈骗罪时是采取谨慎应对的认定,而不是笼统的、简单的就作出量刑判决。

  通常恶意透支数额在50万元以下,构成数额较大的情形,只要在提起公诉前全部归还或就可以不起诉;在一审判决前全部归还就可以免予刑事处罚。

  以上就是由法律快出国和编辑征集收集的关于信用卡立案标准是多家银行吗的法律参考,银行的目的是要钱,法律也鼓励当事人积极还钱来获得法律上的责任减免。

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